鄭州一電信詐騙團(tuán)伙靠“炒外匯”騙5000萬(wàn) 案件騙術(shù)大揭秘

鄭州一電信詐騙團(tuán)伙靠“炒外匯”騙5000萬(wàn) 案件騙術(shù)大揭秘

發(fā)布時(shí)間：2018-01-02 18:36 來(lái)源:豫都網(wǎng) 我要投稿

[摘要]昨日下午，炒外匯鄭州警方對(duì)外通報(bào)了這一特大網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件。鄭州詐騙 □記者邵可強(qiáng)李一川通訊員王洪巖文記者白周峰攝影 核心提示丨“我們這個(gè)外匯交易平臺(tái)，電信是團(tuán)伙正規(guī)平臺(tái)，可以保證你有三成以上的靠騙年收益，而且只掙不賠，騙揭秘公司只是炒外匯收取客戶的交易費(fèi)……”如果你相信對(duì)方這...

昨日下午，鄭州警方對(duì)外通報(bào)了這一特大網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件。鄭州詐騙

　　□記者邵可強(qiáng)李一川通訊員王洪巖文記者白周峰攝影

　　核心提示丨“我們這個(gè)外匯交易平臺(tái)，電信是團(tuán)伙正規(guī)平臺(tái)，可以保證你有三成以上的靠騙年收益，而且只掙不賠，騙揭秘公司只是炒外匯收取客戶的交易費(fèi)……”如果你相信對(duì)方這樣的介紹，那就上當(dāng)了，鄭州詐騙因?yàn)檫@是電信炒外匯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的花言巧語(yǔ)。一個(gè)隱藏在鄭州某寫(xiě)字樓內(nèi)的炒外匯團(tuán)伙，35名犯罪嫌疑人一年半的時(shí)間就詐騙了5000萬(wàn)，12月7日下午，鄭州市公安局文化路分局對(duì)外通報(bào)了這一特大網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件。

　　他們用了何種手段在短時(shí)間內(nèi)騙取巨款？面對(duì)投資理財(cái)類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)該注意哪些？本版為你一一呈現(xiàn)。

　　【偵破】寫(xiě)字樓內(nèi)電信詐騙分子被一網(wǎng)打盡

　　“打擊這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案一大特點(diǎn)，可以說(shuō)是全鏈條斬?cái)唷！编嵵菔泄簿治幕贩志指本珠L(zhǎng)邵楓說(shuō)，該團(tuán)伙的上下線以及詐騙的核心都被一網(wǎng)打盡，這在打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件中并不多見(jiàn)。

　　12月7日下午，鄭州市公安局文化路分局通報(bào)一起特大電信詐騙案件的偵破情況。今年5月份，該分局治安民警在轄區(qū)進(jìn)行排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)位于鄭州市經(jīng)三路金城國(guó)際寫(xiě)字樓內(nèi)一家叫“河南興耀恒得商貿(mào)公司”（下簡(jiǎn)稱(chēng)“興耀恒得公司”）所開(kāi)展的業(yè)務(wù)有詐騙客戶的嫌疑，在對(duì)該公司業(yè)務(wù)進(jìn)行核實(shí)后，一個(gè)隱藏在全國(guó)各地的特大網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙和利益鏈條漸漸浮出水面。

　　在省公安廳的大力協(xié)調(diào)，鄭州市公安局犯罪偵查局反詐中心、網(wǎng)監(jiān)等部門(mén)的全力配合下，該分局與登封市公安局協(xié)同作戰(zhàn)，在歷經(jīng)四個(gè)月的縝密偵查后，成功偵破這一利用虛假“FXWPD”外匯交易平臺(tái)的特大詐騙案。

　　該案共刑事拘留35人，其中依據(jù)涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕21人，依據(jù)非法經(jīng)營(yíng)罪批準(zhǔn)逮捕3人，涉案金額約5000萬(wàn)元。

　　【揭秘】一年半時(shí)間如何詐騙了5000萬(wàn)元？

　　警方稱(chēng)，該詐騙團(tuán)伙自2016年初利用編造的“FXWPD”外匯交易平臺(tái)瘋狂作案，至案發(fā)時(shí)約一年半時(shí)間，涉案金額高達(dá)5000萬(wàn)元。犯罪分子是如何在短時(shí)間內(nèi)騙取這么多錢(qián)的呢？

　　據(jù)警方介紹，該詐騙團(tuán)伙利用一個(gè)名為“FXWPD”的外匯交易平臺(tái)軟件開(kāi)展炒外匯業(yè)務(wù)，是該案的線索起源。“興耀恒得公司”與其上線公司“河南中佰文企業(yè)管理咨詢有限公司”（下簡(jiǎn)稱(chēng)“中佰文公司”）簽署代理合同，代理“FX-WPD”軟件，然后招募業(yè)務(wù)員通過(guò)微信、QQ聯(lián)系炒外匯的客戶，并利用“中佰文公司”提供的營(yíng)銷(xiāo)“話術(shù)”與客戶周旋，最終騙取客戶信任，將銀行卡綁定在其軟件上進(jìn)行充值交易。這些公司和平臺(tái)根本不具備外匯經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，他們把客戶的資金全部轉(zhuǎn)入第三方支付公司，也就是說(shuō)客戶的錢(qián)根本沒(méi)有進(jìn)入真正的外匯交易平臺(tái)中，詐騙就是這樣實(shí)施的。

　　案件騙術(shù)

　　一、設(shè)置較高入門(mén)金額

　　投資1000美元以上的用戶才能入戶。

　　二、誘惑力度大

　　對(duì)外謊稱(chēng)該平臺(tái)為正規(guī)交易平臺(tái)，可以保證客戶有三成以上的年收益，且只掙不賠，公司只是收取客戶的交易費(fèi)。

　　三、分公司多

　　在全省及省外數(shù)個(gè)地市均有分公司及代理公司，運(yùn)用這樣的模式進(jìn)行詐騙。

　　四、手續(xù)費(fèi)貴

　　客戶通過(guò)該平臺(tái)交易一次需要交50~70美元不等的手續(xù)費(fèi)。

　　五、騙術(shù)蒙人

　　詐騙分子配發(fā)專(zhuān)業(yè)全面的“話術(shù)本”，其實(shí)就是應(yīng)付客戶提問(wèn)的“題庫(kù)”，內(nèi)含各類(lèi)咨詢答疑。

　　六、更改后臺(tái)數(shù)據(jù)

　　若客戶想要退出，則需要在平臺(tái)內(nèi)發(fā)送請(qǐng)求，然后需要“中佰文公司”財(cái)務(wù)總監(jiān)和董事長(zhǎng)“審核”，一般他們會(huì)百般阻止客戶退出。再加上該交易平臺(tái)是虛假編造的，他們可以更改后臺(tái)數(shù)據(jù)，隨意編造炒外匯“暴發(fā)戶”的信息引誘客戶。

　　【案例】輕信網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)，掉入外匯騙局

　　今年10月21日15時(shí)，居民王某報(bào)警稱(chēng)今年8月份左右，其在家中分別接到號(hào)碼17132122165、17621160729打來(lái)的電話，對(duì)方自稱(chēng)“燕經(jīng)理”，向其推薦炒外匯。后他按照“燕經(jīng)理”所述把錢(qián)存到一個(gè)網(wǎng)址為“www.eagood.cn”的網(wǎng)站，并用建設(shè)銀行卡充值90000元人民幣，兌換了13500美元。今年10月20日23時(shí)左右，他發(fā)現(xiàn)賬戶里只剩1109.8美元，這才意識(shí)到被騙。

　　今年6月28日，居民宋某在家中瀏覽手機(jī)QQ，發(fā)現(xiàn)一短期投資理財(cái)平臺(tái)，就用QQ郵箱注冊(cè)賬戶進(jìn)入了該平臺(tái)并進(jìn)行交易。據(jù)了解，該平臺(tái)提供購(gòu)買(mǎi)美國(guó)國(guó)債并可以回購(gòu)，宋某先后通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行了15次轉(zhuǎn)賬，共計(jì)248043.65元，卻未見(jiàn)任何收益。7月10日宋某又登錄該平臺(tái)，發(fā)現(xiàn)登錄不上。

　　【提醒】

　　面對(duì)各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)信息

　　要做到3不

　　不輕信

　　不要輕信來(lái)歷不明的電話、手機(jī)短信及微信、QQ上傳播的信息；

　　不透露

　　無(wú)論什么情況，都不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網(wǎng)絡(luò)上綁定自己的銀行卡等信息；

　　不轉(zhuǎn)賬

　　學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬。

　　這6種常見(jiàn)詐騙手段注意提防

　　1.炒外匯類(lèi)詐騙：冒充境外金融機(jī)構(gòu)代理商，通過(guò)注冊(cè)聊天軟件，盜用美女頭像，發(fā)展戀愛(ài)關(guān)系的方式發(fā)展下線，以炒外匯的方式進(jìn)行詐騙，受害者損失慘重。事實(shí)上，除了國(guó)家外匯管理局官方網(wǎng)站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平臺(tái)。

　　2.微商代運(yùn)營(yíng)類(lèi)詐騙：詐騙分子盜用網(wǎng)絡(luò)圖片，冒充“白富美”，以交友為由，借機(jī)推薦微信商城，謊稱(chēng)可以幫助受害人開(kāi)設(shè)網(wǎng)店，收入可觀，騙取受害人加盟費(fèi)及套餐費(fèi)。或者依托淘寶平臺(tái)，謊稱(chēng)幫助受害人開(kāi)設(shè)淘寶店，騙取受害人網(wǎng)店設(shè)計(jì)費(fèi)、維護(hù)費(fèi)等。

　　3.薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無(wú)任何資質(zhì)的“股票分析師”，“分析師”給受害人發(fā)送股票分析軟件，之后以軟件升級(jí)才能賺錢(qián)為由騙取受害人錢(qián)財(cái)。

　　4.辦理大額度信用卡類(lèi)詐騙：通過(guò)貼吧、論壇、QQ、微信和散發(fā)名片、張貼小廣告等形式發(fā)布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續(xù)費(fèi)。向受害人郵寄偽造的信用卡，然后以激活、認(rèn)證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉(zhuǎn)賬。

　　5.利用QQ（微信）針對(duì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等特定人群詐騙。騙子通過(guò)搜索公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的QQ（微信）號(hào)后，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老板、經(jīng)理，詢問(wèn)公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會(huì)計(jì)下發(fā)轉(zhuǎn)賬指令，誘騙財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)使用公司賬戶向騙子轉(zhuǎn)賬。

　　6.收藏藝術(shù)品、保健品類(lèi)詐騙。此類(lèi)詐騙手法主要針對(duì)老年群體，詐騙分子在謊稱(chēng)藝術(shù)品將來(lái)升值后可以隨時(shí)幫助受害人賣(mài)掉藝術(shù)品，利潤(rùn)較大，騙取受害人財(cái)物。或謊稱(chēng)某保健品有神奇功效，可延年益壽，并在購(gòu)買(mǎi)后會(huì)有國(guó)家補(bǔ)貼等，騙取受害人購(gòu)買(mǎi)虛假保健品。